Comment les fraudeurs traitent-ils la fraude de type “boiler room” ?

Il s’agit d’une forme d’escroquerie dans le cadre de laquelle les fraudeurs vous proposent d’acheter des actions ou d’autres produits financiers fictifs ou sans valeur. Ils vous font miroiter un plan fantastique et des rendements extraordinaires mais attention, tout cela est très probablement faux !

Les fraudeurs vous contactent généralement sans que vous leur ayez rien demandé pour vous proposer une offre fantastique aux rendements considérables.

Ces « vendeurs » n’hésitent pas à vous mettre sous forte pression, vous poussant à verser toujours plus d’argent (d’où l’appellation anglaise de « boiler room »). Si vous entrez dans leur jeu, vous ne détiendrez que des actions fictives ou des produits financiers sans valeur. Les criminels vont disparaître avec votre argent et il ne vous restera rien.

Les escrocs sont ingénieux. Ils se font passer pour des prestataires de services agréés et vous présentent un site internet d’apparence professionnelle. Ils s’assurent aussi que votre premier investissement paraisse toujours rentable. C’est leur façon de gagner votre confiance.

Dès que vous serez prêt/e à investir des montants plus importants, les choses prendront vite un tour négatif. Vos nouveaux investissements se solderont par des pertes et lorsque vous voudrez récupérer votre argent, cela s’avérera impossible.

1. Vérifiez toujours l’identité du prestataire : nom, siège social, pays d’établissement, coordonnées,…
2. Ne vous fiez jamais à un prestataire que vous ne pouvez pas identifier clairement. Si l’entreprise est établie en dehors de l’UE, sachez que des difficultés peuvent survenir si vous vous retrouvez dans une situation de conflit et souhaitez entreprendre des démarches judiciaires.
3. Méfiez-vous des entreprises clonées (“cloned firms”) : des entreprises qui se font passer pour d’autres, officielles, avec lesquelles elles n’ont en fait aucun lien. Conseil : en comparant les adresses courriel ou les coordonnées des deux entreprises, vous pouvez constater la fraude.
4. Méfiez-vous des appels dits “cold calling” : quelqu’un vous contacte par internet ou téléphone pour vous faire une proposition financière que vous n’avez pas sollicitée vous-même ? Il s’agit souvent d’une pratique frauduleuse.
5. Attention si votre personne de contact vous demande de lui transférer de l’argent sur un compte bancaire dans un pays autre que celui où est établi le prestataire.
6. Demandez toujours au prestataire de vous fournir des informations claires et compréhensibles. Faites preuve d’esprit critique lorsque vous utilisez ces informations.
7. Si le prestataire demande un paiement supplémentaire, c’est souvent un signe de fraude.

Mais surtout : soyez vigilants si un vendeur vous promet des rendements extraordinaires. Si un rendement est trop beau pour être vrai, c’est que c’est effectivement le cas.